警方抓获部分嫌疑人归案。宜都公安 供图
荆楚网客户端—荆楚网消息（记者闻玉强 通讯员陈娅君、马云皎、王仁君）日前，宜都市公安局通报一起涉案金额超43亿元的重大网络“洗钱”案件，抓获22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平台，斩断一条跨境电诈黑链，扣押、冻结资金近3500万元。
警方通报，犯罪嫌疑人通过建立多个第四方支付平台，与持牌第三方支付公司勾结，利用虚开商户号，为境外电信网络诈骗团伙进行“洗钱”活动，涉案资金43.14亿元。
警方查获大量作案通讯工具。宜都公安 供图
电诈团伙跨境“洗钱”
今年年初，公安部向宜都市公安局推送相关对公账户进行电信网络诈骗的线索，要求进行线索核查。经侦查，宜都公安摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。在对该团伙进行打击的过程中，民警又发现了郭某跟福建安溪白某某有对公账户非法交易的线索。
通过调查，民警发现白某某没有正当职业，但开豪车、住豪宅，且常与台湾人“阿文”接触。这引起了民警的高度警觉。深度研判后，民警发现白某某不仅存在收购对公账户的非法行为，而且还存在搭建第四方支付平台，为境外电信网络诈骗团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员涉及全国多地。
43亿元大案告破，22名嫌犯落网
6月9日，宜都市公安局组织经侦、刑侦、网安、治安等部门精干警力，成立专案组对白某某立案侦查，并被列为公安部督办案件。随后，宜都警方兵分7组分赴安溪、徐州、北京、广州、上海、郑州、厦门等地，成功抓获白某某、张某某等10名犯罪嫌疑人。
经审，白某某(男，28岁，安溪人)等人对犯罪事实供认不讳。白某某交代，2019年以来，他高薪聘请原第三方支付公司技术人员为其搭建第四方支付平台“helloepay”供境外人员操纵，为境外电信诈骗等违法犯罪提供资金通道，逃避公安机关追查打击。
民警进一步侦查发现，白某某背后有更大的幕后黑手。其中，广东某卡第三方支付公司副总裁刘某某向控制“沐融”四方平台的张某某提供3687个商户号，提供违法犯罪资金收付通道，与白某某经营的“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，混淆资金进出对应关系，帮助境外人员收付非法资金43.14亿元。张某某、白某某等人按照资金流量的一定比例提取手续费，分别从中非法获利2000余万元、400余万元。
根据线索，宜都警方分赴广东和厦门等地，将刘某某、尹某某等广东某卡第三方支付公司和“迈虎”第四方支付公司的12名员工抓获，扣押电脑32台、手机40余台、银行卡100余张。
目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得、泄露国家秘密等罪名，已被依法采取刑事强制措施，本案即将进入移送起诉阶段。
警方查获大量涉案银行卡。宜都警方 供图
“第四方支付”成电诈“洗钱”新通道
警方介绍，所谓的“第四方支付平台”，即通过聚合支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务的网络平台，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的通道。
随着链条环节增多、隐蔽性增强，这些“第四方支付”需要控制大批支付账户，然后利用线上的二维码为非法网站提供收款。
公安机关提醒：不要贪图高额回报，轻易将自己的银行卡、银行账户出借出售；不要参与所谓的刷单、跑分兼职；更不要出借身份信息供他人注册公司，开设对公账户。个人资料一旦被不法分子使用，不仅会对个人信用产生影响，甚至有可能“帮助犯罪”，被公安机关“断卡”行动依法处理。
